To, że bank jest dla ludzi, a nie odwrotnie wie zapewne każdy. I chociaż przez dłuższy czas banki zachowywały się nieco protekcyjnie, a skorzystanie z jakiejkolwiek usługi bywało problematyczne, to powróciły czasy, kiedy to bank wychodzi frontem do klienta proponując usługi finansowe, a nie odwrotnie.Z całą pewnością na taki stan rzeczy wpłynęła konkurencja. Obok jedynego monopolistycznego banku, jaki działał w naszym kraju w latach 70-tych, powstało wiele innych instytucji świadczących usługi finansowe i to nie tylko instytucji bankowych, ale również kas pożyczkowych, czy szeroko rozumianych ubezpieczycieli. Zakres tych usług jest bardzo rozległy, a dotyczą one wszystkiego, co jest związane z pieniądzem, czyli: oszczędzania, pożyczania i inwestowania. Usługi finansowe to również doradztwo na każdym szczeblu, począwszy od indywidualnego klienta, właściciela bankowego konta, który stara się o kilkutysięczny kredyt, po wielka korporację poszukującą najkorzystniejszych form lokat czy inwestycji. Z usług finansowych w pewnym zakresie korzysta każdy obywatel. Nawet, jeśli nie pożycza i nie oszczędza, to przecież pracując czy pobierając emeryturę musi być ubezpieczony i najczęściej posiada też konto bankowe.
